КОММЕНТАРИЙ ВЛАДИМИРА ИСАЕНКО В СУДЕБНОЙ ПРАКТИКЕ АДВОКАТСКОЙ ГАЗЕТЫ
Верховный Суд РФ вынес Определение по делу, согласно которому кредитные организации не вправе взимать с клиентов вознаграждение в виде штрафа за неисполнение обязанности по предоставлению запрошенной информации, ссылаясь на Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Адвокат практики Банкротства Инфралекс Владимир Исаенко подчеркнул, что обязанность банков по противодействию легализации доходов и финансированию терроризма не дает им права расширительно толковать свои полномочия. Он пояснил, что Закон о ПОД/ФТ разрешает банкам блокировать счета или отказывать в операциях при отсутствии необходимых документов. Однако штрафные санкции за непредставление документов законом не предусмотрены. «В данном случае банк неправомерно назначил штраф, не имея на это полномочий, и не учел, что финансовый мониторинг проводится в публичных интересах», − отметил эксперт.
Адвокат также указал, что смена тарифного плана банка в одностороннем порядке, в ответ на непредставление документов, может привести к высоким комиссиям и негативным последствиям для клиента в будущем.